打新忘交钱 9只基金产品被拉黑

    中国证券业协会发布2017年度第2号《首次公开发行股票配售对象黑名单公告》，对参与2016年第14-17批的37个IPO新股网下申购过程中，违反《首次公开发行股票承销业务规范》第四十五条、四十六条规定的“提交有效报价但未参与申购”、“获配后未按时足额缴付认购资金”的514个股票配售对象列入黑名单。

　　公募产品被关线下打新小黑屋

　　基金君根据名单统计了一下，直接和基金公司有关的配售对象被拉黑9个，469个个人投资者被拉黑，其余列入黑名单的配售对象为保险资管产品、私募基金产品、券商资管计划、公司自营帐户。9个被拉黑的配售对象中两个为资管计划，其它皆为公募基金产品。绝大多数配售对象被暂停半年打新，而华富成长趋势混合型证券投资基金则被暂停一年。

　　被拉黑可能是忘了线下缴款

　　配售对象被拉黑到底是“提交有效报价但未参与申购”？还是“获配后未按时足额缴付认购资金”？本次证券业协会公告是总体说明两大原因而把配售对象拉黑，并未具体说明每一个配售对象违反哪一条规定。

　　打新收益相对不错，中签令网上屡打新屡不中的散户羡慕不已。为什么有的提交有效报价后未参与申购？为什么获配后又未按时足额缴付认购资金？北京一小型公募的投资经理告诉基金君“可能是忘了，不然一般不会缴款的。”华南一中型公募的投资经理也表达了如是观点，“要么是忘了，要么是产品要到期了。”

　　公募基金很少有产品到期的情况，资管计划一般有运作期限，被拉黑的有两只资管产品：被拉黑的两家资管产品分别为安盈资管计划和安盈1号资产管理计划，分别由深圳一家大型基金公司和上海一家小型基金公司管理，基金君根据公开信息只能查到这两只产品是2016年4月备案的，具体到期日期不知。

　　线下打新不同于网上打新，新股网上发行有六个流程，网下发行则多达12步流程。线上打新的一些流程可以通过交易系统完成，到了相关流程节点，系统可以实现提示；线下流程则要人工盯，提交有效报价、申购、缴款都是线下进行，做不到系统提示，似乎有忘的可能性。

　　“忘了，内部流程有问题。”上述华南中型公募的投资经理称。为了防止忘记，该华南公募把活派在交易部门专门执行。上述北京小型公募的投资经理自己则做了个流程表格，每天盯着时间点执行相关流程。基金业绩做好不容易，基金君奉劝那些忘事的投资经理多学学自己做表格盯着线下打新流程的同业。