P2P网贷平台实际控制人或控股股东发生变更后，中国互联网金融协会将重新审查其会员资 ...

8月20日，中国互金协会向会员单位下发《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》，通知要求会员单位实际控制人或股东的变更应向公众披露，并向中国互金协会登记。实际控制人或股东变更10日内，应向中国互金协会报告实际控制人或股东变更的影响。

本自律管理通知完善了行业对平台主要人员的责任，扩宽了互金协会的监管范围，通过加强对平台主要人员的社会监督来提升平台经营的稳定。

一、实际控制人与股东的变更需要披露 变更影响需要报备中国互金协会

通知要求会员平台应于实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内，在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置以及全国互联网金融登记服务平台向公众进行披露。

会员平台应于实际控制人或持股5%以上的股东发生变更后10个工作日内将有关情况函告协会。

《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》第七条第二款规定，网络借贷信息中介机构应当向公众披露主要人员信息，包括法定代表人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员。其中，股东信息，应当包含股东全称和股东股权占比。《信披指引》还规定这些信息应当于每年1月10日前披露，如果发生变更，平台应当于变更后10个工作日内更新披露信息。

本通知是对《信披指引》中关于平台主要人员变更披露的细化，并要求平台更快速的披露主要人员变更。在近期网贷行业风险爆发阶段，一些问题平台信息披露不完善，在问题出现后，无论是外部出借人还是监管部门，甚至连平台自身的高管人员均无法找到实际控制人，最终导致平台问题无法妥善解决，致使平台出借人遭受投资损失。本通知虽不能直接方式平台主要控制人员失联或做出损害平台的行为，但能为出借人增加了平台主要人员动向的信息，大大提升平台信息披露的效果。

本通知要求平台披露这些变动人员的基本情况以及出资来源。言外之意，中国互金协会对于会员平台更换主要人员的行为存有疑虑。结合已经发生的一些案例，平台更换主要人员可能不仅仅出于增资或者简单的股东变更考虑，其背后可能隐藏着不为人知的原因。

如果平台的主要人员变更为正规金融机构、上市公司或者风险投资机构，此类变更相对安全。这些正规机构的投资是为获取投资回报，网贷平台中长期的经营能力和法律方面的规范将是这类机构重点关注的内容。此外，这些机构大多具有对外的披露渠道，外部人员可以从企业年报、审计报告和经营报告中获知投资网贷平台的回报。因此，网贷平台的主要人员变更为正规金融机构、上市公司或者风险投资机构将更有利于平台发展。

但是，平台主要人员变更为民间资本，这些人员的信息和资金来源就需要格外重视。如果新引入的民间资本控制其他一系列公司，而引入的资金为借款而非自有资金，那么新股东很可能会引导平台为关联公司融资，导致平台借款过于集中，一旦这些关联企业发生违约，出借人将承担较大风险损失。

中国互金协会还要求平台合理分析主要人员变更对存量业务和风险以及对持续合规经营的影响。如果新引入的人员并不熟悉网贷行业政策与形势，在整改冲刺阶段，其将严重影响平台的合规进程以后后续的经营情况。

中国互金协会收集相主要人员变更的相关信息及相关影响是为了监测平台的运营情况，为平台可能出现的问题提前做好预案，实现风险预警的作用。

二、主要人员变更可能会影响会员身份 拒不披露将影响会员资格

中国互金协会十分重视主要人员变更对平台的实际影响，实际控制人变更后，中国互金协会将根据情况重新审核会员资格。这意味着平台除需重新提交变更后的申请材料外，在材料通过初审后，中国互金协会还将进行实地考察，保证平台符合会员资格。

对于不遵守国家金融监管规定和不履行信息披露义务的网贷会员机构，互金协会有权直接取消会员资格，保证会员平台规范运行。

三、中国互金协会履行监测预警职责 引导平台自律合规经营

《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》刚刚发布，地方互金整治办将对平台自查报告内容及数据的真实性等进行行政核查，如果发现内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况，互金整治办将直接问责，并对网贷机构实行“一票否决制”。

虽然中国互金协会不具有制定法规、开展核查的权力，作为行业间的主要自律机构，其将在行业监控中发现的问题进行研究，制定有效的行业自律约定，促进平台更加规范经营。

本通知正是基于网贷行业风险爆发期中一些平台主要人员逃避责任的情况所做出的细化要求，会员平台实际控制人和股东应本着服务中小微企业的原则持续经营，不应该将平台作为自身融资工具，也不应将平台作为自有资产随意变卖。

《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》的要求也能帮助非会员平台投资者判读其投资平台的信息披露情况，了解实际控制人和股东的行为。

以下为《通知》全文：